中國(guó)（新疆）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)政策解讀之二

　　金融服務(wù)

　　一、擴(kuò)大出口信用保險(xiǎn)覆蓋面，支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)企業(yè)通過(guò)“單一窗口”、跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)等開(kāi)展線上保單融資。

　　出口信用保險(xiǎn)，是指承保出口商在經(jīng)營(yíng)出口業(yè)務(wù)過(guò)程中，因進(jìn)口商的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)口國(guó)的政治風(fēng)險(xiǎn)而遭受的損失的一種信用保險(xiǎn)，是國(guó)家為推動(dòng)本國(guó)出口貿(mào)易、保障出口企業(yè)收匯安全而制定的，由國(guó)家財(cái)政提供保險(xiǎn)準(zhǔn)備金的非營(yíng)利性的政策性保險(xiǎn)。

　　中國(guó)國(guó)際貿(mào)易單一窗口（簡(jiǎn)稱(chēng)“單一窗口”），是指符合中國(guó)實(shí)際需要、依托國(guó)家和地方兩個(gè)層面建設(shè)的政府公共平臺(tái)，貿(mào)易或運(yùn)輸企業(yè)可通過(guò)該平臺(tái)，向多個(gè)相關(guān)政府機(jī)構(gòu)提交貨物進(jìn)出口或轉(zhuǎn)運(yùn)所需要的單證或電子數(shù)據(jù)，辦理涉及海關(guān)、檢驗(yàn)檢疫、海事、出入境邊檢、港務(wù)等多個(gè)監(jiān)管部門(mén)的事務(wù)，是提高申報(bào)效率、縮短通關(guān)時(shí)間、降低通關(guān)成本、提高監(jiān)管效率的貿(mào)易便利措施。

　　跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)，是指國(guó)家外匯管理局牽頭搭建的國(guó)家級(jí)區(qū)塊鏈平臺(tái)，采用區(qū)塊鏈技術(shù)搭建的政、銀、保、企等多部門(mén)信息共享和端到端的核驗(yàn)機(jī)制，通過(guò)參與方之間的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息共享和互認(rèn)，實(shí)現(xiàn)融資申請(qǐng)、單證核驗(yàn)、資金收付在內(nèi)的多種信息共享。目前已推出“出口應(yīng)收賬款融資”“企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證”“出口信保保單融資”等多個(gè)融資類(lèi)場(chǎng)景，可助力中小企業(yè)融資授信、提升融資效率，緩解中小企業(yè)融資難問(wèn)題，便利跨境支付結(jié)算。

　　該政策主要服務(wù)對(duì)象和范圍為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)所有通過(guò)“單一窗口”、跨境金融服務(wù)平臺(tái)等開(kāi)展線上保單融資的涉外經(jīng)濟(jì)主體。外匯指定銀行與中國(guó)信保新疆分公司將進(jìn)一步加強(qiáng)合作，發(fā)揮好保單融資增信功能，支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)外經(jīng)貿(mào)企業(yè)通過(guò)跨境金融服務(wù)平臺(tái)等開(kāi)展線上保單融資，持續(xù)探索推廣“白名單”、“信保貸”等合作模式，為上下游外經(jīng)貿(mào)企業(yè)提供增信支持和融資便利，擴(kuò)大中小微企業(yè)承保規(guī)模與企業(yè)覆蓋面，助力中小微企業(yè)保訂單、穩(wěn)預(yù)期，更好地滿(mǎn)足外貿(mào)企業(yè)的資金需求。

　　2019年中國(guó)信保新疆分公司開(kāi)始與自治區(qū)、兵團(tuán)商務(wù)部門(mén)搭建小微政府統(tǒng)保平臺(tái)，保障范圍實(shí)現(xiàn)了“兩個(gè)覆蓋”：地域范圍由聚焦烏魯木齊、昌吉中心城市向全疆所有地州市覆蓋，業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了自治區(qū)14個(gè)地州市、兵團(tuán)14個(gè)師市的覆蓋；服務(wù)對(duì)象由個(gè)別企業(yè)向全部企業(yè)的覆蓋。自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)政策實(shí)施后，此業(yè)務(wù)可覆蓋三個(gè)片區(qū)的所有外經(jīng)貿(mào)企業(yè)。

　　跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)，截至2023年6月，共接入銀行分支機(jī)構(gòu)132家，服務(wù)企業(yè)70家，幫助企業(yè)獲得融資7442萬(wàn)美元。其中，出口信用保險(xiǎn)保單融資業(yè)務(wù)場(chǎng)景已在新疆落地，3家外匯指定銀行在該平臺(tái)上為2家企業(yè)實(shí)際放款280萬(wàn)人民幣，該場(chǎng)景通過(guò)引入出口信用保險(xiǎn)數(shù)據(jù)源，融合收付匯、信用保險(xiǎn)、貨物流等信息，優(yōu)化保單融資業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)數(shù)據(jù)交叉驗(yàn)證，大幅緩解保單融資業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景審查難題。

　　出口信用保險(xiǎn)，截至2023年6月，中國(guó)信保新疆分公司融資增信保額4.19億元；其中，“單一窗口”平臺(tái)融資方面，實(shí)現(xiàn)與建設(shè)銀行、中信銀行為5家企業(yè)實(shí)際放款629.17萬(wàn)元?！皢我淮翱凇?、跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)等依托中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司保單、賠轉(zhuǎn)/應(yīng)轉(zhuǎn)協(xié)議和多部門(mén)信息，通過(guò)政、銀、保、企等多部門(mén)信息共享和端到端的信息核驗(yàn)，可以有效解決銀行融資時(shí)信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題，幫助銀行掌握企業(yè)真實(shí)的跨境貿(mào)易背景，提高銀行融資辦理意愿和效率，具有防風(fēng)險(xiǎn)、促融資、補(bǔ)損失、拓市場(chǎng)的積極作用。

　　二、依托雙邊政府間合作平臺(tái)和聯(lián)動(dòng)機(jī)制，推動(dòng)與共建“一帶一路”國(guó)家在大宗商品貿(mào)易、境外承包工程、邊民互市等領(lǐng)域開(kāi)展人民幣跨境結(jié)算。

　　自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)企業(yè)與共建“一帶一路”國(guó)家在大宗商品貿(mào)易、境外承包工程、邊民互市貿(mào)易等領(lǐng)域開(kāi)展人民幣結(jié)算，銀行可憑涉外經(jīng)營(yíng)主體提供的合同、報(bào)關(guān)單、發(fā)票等相關(guān)資料，在做好業(yè)務(wù)背景真實(shí)性審核的基礎(chǔ)上，為企業(yè)和個(gè)人提供大宗商品貿(mào)易和邊民互市貿(mào)易貨款、境外承包工程前期費(fèi)用、工程款等人民幣結(jié)算、貿(mào)易融資等金融服務(wù)。該措施有利于自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)涉外市場(chǎng)主體在當(dāng)前復(fù)雜多變的國(guó)際環(huán)境下，有效降低匯率波動(dòng)和地緣政治等帶來(lái)的外部風(fēng)險(xiǎn)，降低企業(yè)交易成本，提升資金使用效率，提升人民幣影響力。

　　新疆自2010年試點(diǎn)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算以來(lái)，截至2023年7月底，已累計(jì)與119個(gè)國(guó)家和地區(qū)開(kāi)展了跨境人民幣收付業(yè)務(wù)，收付金額超3800億元，覆蓋全區(qū)14個(gè)地州市、23家銀行機(jī)構(gòu)以及俄羅斯、中亞等我區(qū)主要經(jīng)貿(mào)伙伴。2023年1—7月，新疆跨境人民幣收付金額331.43億元，同比增長(zhǎng)23%。